Môi trường Plaid & Thiết lập tài khoản ngân hàng của bạn

Phần thiết lập để kết nối với API của Plaid. Trước tiên, chúng ta cần có tài khoản trên API của Plaid ( https://plaid.com/ ). Cấu hình này được sử dụng cho chức năng " Xác minh tài khoản để nhập giao dịch ". 

Môi trường Plaid:

• Chế độ Live (Chạy thật): Để vận hành thực tế, cần kết nối trực tiếp với ngân hàng. Chế độ này yêu cầu tài khoản và bước truy cập Sản phẩm từ ​​API của Plaid.
• Chế độ Sandbox (Kiểm thử): chế độ chạy trên môi trường sandbox, sẽ không kết nối với ngân hàng thực và dữ liệu sẽ là dữ liệu thử nghiệm. Khóa của chế độ này sẽ được lấy từ tài khoản Plaid.
• Môi trường Sandbox về cơ bản được sử dụng cho mục đích phát triển. Bạn có quyền sử dụng gần như không giới hạn tất cả các sản phẩm của Plaid miễn phí - nhưng bạn sẽ không được phép truy cập bất kỳ dữ liệu thực nào. Tất cả dữ liệu bạn đọc vào đều là dữ liệu giả và bạn sẽ không thực sự ảnh hưởng đến bất kỳ dữ liệu người dùng nào.
  
  
• ID khách hàng và Secret(Khóa bí mật): Đây là mã định danh của tài khoản trên Plaid. Được lấy từ tài khoản Plaid.
• Live: phím để chuyển sang chế độ chạy thật

• Sandbox: phím tắt cho chế độ sandbox

Kết nối API Plaid

Để tích hợp tài khoản ngân hàng của bạn với hệ thống sử dụng Plaid, hãy làm theo các bước sau: 

• Bước 1. Tạo tài khoản Plaid 
  • Hãy truy cập trang web của Plaid và đăng ký tài khoản.
    
    
  • Sau khi đăng ký, hãy truy cập vào Cài đặt nhóm -> Khóa để lấy ID khách hàng và Secret (mã bí mật) cho cả môi trường Sandbox và Live.

• Để truy cập dữ liệu ngân hàng thực, hãy yêu cầu quyền truy cập sản phẩm từ ​​Plaid để nhận khóa sản phẩm. 
  
  

• Bước 2. Cấu hình Plaid trên hệ thống của bạn 

Trong thanh bên trái của hệ thống, hãy vào Kế toán → Cài đặt → Môi trường Plaid → chọn môi trường: chọn Sanbox hoặc Live.

Nhập thông tin đăng nhập Plaid của bạn:

• ID khách hàng

• Secret - Khóa bí mật tương ứng dựa trên môi trường đã chọn.

Ghi chú: 

• Hãy sử dụng môi trường Sandbox cho mục đích thử nghiệm.
• Hãy sử dụng môi trường Live khi bạn sẵn sàng kết nối với dữ liệu ngân hàng thực. Đảm bảo tài khoản Plaid của bạn có quyền truy cập vào môi trường sản phẩm trước khi sử dụng tùy chọn này.
• Bước 3. Xác minh tài khoản 
  • Trong thanh bên trái của hệ thống, hãy vào Kế toán → Ngân hàng → Nguồn cấp dữ liệu ngân hàng → chọn một tài khoản ngân hàng → Nhấp vào biểu tượng cài đặt ở góc trên bên phải và chọn Xác minh tài khoản để nhập giao dịch . 
    
    
    
    
  • Sau đó chọn Tiếp tục 
    
  • Sau đó, hãy chọn cơ sở giáo dục của bạn. 
    
  • Nhập tên người dùng và mật khẩu để đăng nhập 
    
    

Sau khi kết nối thành công, hệ thống sẽ hiển thị màn hình bên dưới.

Các hành động sau khi thiết lập

• Tải xuống giao dịch : Lấy dữ liệu ngân hàng thực vào hệ thống CRM của bạn.
  
  
• Nhập giao dịch : Cho phép nhập dữ liệu ngân hàng thông qua tệp Excel hoặc CSV.
  
  
• Xác minh lại tài khoản ngân hàng của bạn : Kết nối lại với ngân hàng nếu xảy ra sự cố khi truy xuất dữ liệu, ví dụ như không thể tải dữ liệu từ ngân hàng.
• Xác minh xóa : Ngắt kết nối với ngân hàng. Thao tác này sẽ xóa tất cả dữ liệu đã sao lưu từ tài khoản ngân hàng này.